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Como entender seu plano de opções de ações da Startup39 Como entender seu plano de opções de ações Startup039 Muitas startups geralmente usam opções de ações como incentivos para contratar e reter talentos. Isso ocorre porque as empresas jovens geralmente não têm dinheiro para colocar em salários altos e bônus de gordura. As opções de compra de ações permitem que essas empresas atraem e compram funcionários dedicados com o potencial de um grande dia de pagamento quando a empresa é vendida ou é pública. As opções podem ser complicadas para qualquer pessoa sem um fundo de finanças, mas se você estiver trabalhando para uma inicialização, você deve ter um conhecimento geral sobre como as opções de estoque funcionam. Aqui estão alguns conceitos básicos do ValuePenguin que você deve saber e perguntas que você deve pedir para avaliar o valor das opções de ações da sua startup39. Como funcionam as opções de ações Vamos dizer que você vai trabalhar para uma inicialização com um plano de opção de compra de ações que lhe dá o direito de comprar 60.000 ações ordinárias na empresa com um preço de subsídio de S2 por ação. Você não terá essas opções de uma só vez. Você deve ganhá-los de forma incremental através do emprego continuado com a empresa. (Isso é chamado de adquirir mais isso mais tarde.) Uma vez que você está totalmente investido em suas 60.000 opções, você tem o direito de exercer suas opções, em outras palavras, agora você pode comprar 60.000 ações ordinárias da empresa em S2 por ação, ou 120.000 . Se as ações ordinárias valerem mais do que S2 por ação - por exemplo, S10 por ação quando a inicialização for pública ou for adquirida por outra empresa - então você está em um grande dia de pagamento. Você pode vender o estoque que você comprou através do exercício de suas opções com lucro. Neste exemplo, você se afasta com 480.000, antes de taxas e impostos, é claro. O que diz respeito à aquisição de horários de Vesting é comum com a maioria dos planos de opções de ações dos empregados. Usando nosso exemplo acima, digamos que este plano lhe concede 10.000 opções após o primeiro ano completo de emprego. Este período de espera de um ano é chamado de penhasco e é comum em muitas empresas iniciantes. Mas lembre-se de que você perde todos os direitos sobre essas opções se você sair antes que o cronograma de aquisição de penhascos entre. Após seu primeiro ano, você ganha mais opções a cada mês - 1.000 opções por mês, neste exemplo - até que você esteja totalmente investido Suas 60 mil opções em seu quinto aniversário com a empresa. Direitos versus obrigações Uma opção oferece o direito, mas não a obrigação de comprar ações ordinárias. Se o preço de exercício for inferior ao preço de concessão de suas opções - 1 por ação em vez de 10, por exemplo - você não ganhará dinheiro. Mas você pode esperar para exercer suas opções até estar no dinheiro. Mas esteja ciente das datas de validade da opção se você não exercer suas opções imediatamente. Você pode decidir que suas opções expiram sem exercí-las. Nesse caso, suas opções seriam inúteis, mas você também não estaria fora de 120.000 para comprar ações que valem apenas 60.000. Você também não precisa vender as ações ordinárias que você compra depois de exercer suas opções. Se você acredita que o arranque tem um futuro viável a longo prazo, você pode manter suas ações ordinárias na esperança de que o preço apreenda ainda mais - um preço de exercício de 40 por ação, por exemplo. Isso faria de você um milionário quando vender suas ações adquiridas. O que afeta o valor de minhas opções A maior influência no valor de suas opções de compra de ações é o montante total de capital disponível para os investidores. Incluindo outros participantes no plano de opção de compra de ações. Se a colocação em operação emitiu uma grande quantidade de capital já para investidores anímicos e empresas de capital de risco, suas 60 mil ações podem não valer muito quando a empresa for pública ou vendida. Isso é o que se conhece como diluição de compartilhamento. Sempre que novas ações ordinárias são emitidas, o valor das ações existentes (e as opções relacionadas) se torna mais diluído. Uma série de fatores podem afetar a diluição compartilhada. Em primeiro lugar, quanto ações preferenciais já foram emitidas para os investidores iniciais iniciantes. E quanto mais ações preferenciais serão emitidas em rodadas de financiamento futuras. Os proprietários de ações preferenciais são pagos antes dos detentores de ações ordinárias na ordem pecking, então uma grande quantidade de preferenciais Estoque significa menos dinheiro para os proprietários de ações comuns quando a empresa se torna pública. Em seguida, que tipo de ações preferenciais foi emitida. O preferido é o tipo mais comum nas empresas de inicialização, o que garante os primeiros pagamentos de prioridade dos investidores quando a empresa é vendida ou é pública. Mas a participação preferida também é usada com freqüência, especialmente quando os investidores sentem que há um maior risco de falha no início e querem ser compensados ​​por assumirem os riscos iniciais. Depois, o pool de opções, que representa o valor das ações ordinárias, a inicialização deixa de lado seu plano de opção de estoque de empregado. Uma inicialização pode adicionar ao pool de opções a cada ano, o que dilui o valor das ações ordinárias, ou começa com um pool de ações comuns bastante profundo que estará disponível para futuros funcionários. Quando você vai trabalhar para uma inicialização com um plano de opção de compra de ações, você deve perguntar o quanto o capital já foi criado e quanto o financiamento adicional será antecipado. Isso pode ajudá-lo a determinar a forma como as ações ordinárias são diluídas quando você é elegível para exercer suas opções. Se a empresa estiver nos estágios iniciais do financiamento, é provável que as ações não tenham sido diluídas tanto. Mas, à medida que a empresa passa por várias rodadas de financiamento, a possibilidade aumenta para uma diluição adicional das ações ordinárias. O ValuePenguin ajuda você a encontrar as informações mais relevantes para otimizar suas finanças pessoais. Como nós na nossa página do Facebook, fique atualizado com nossas últimas notícias e artigos. Mais de ValuePenguin: a unidade de comércio confia em linha com taxas zero agora 50 de seu seguro de viagem Shenzhen-Hong Kong Stock Connect P1 para P2 Guia de início rápido POR QUE CONFIGURAÇÃO PARA APENAS TAX SAVINGS Sem cobrança de vendas. Sem taxas de plataforma. Sem Taxas de Mudança. 50 do seu seguro de viagem Obtenha seu seguro de viagem de viagem única a 50 anos. 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